个人理财规划案例分析(个人理财规划案例分析题及答案张先生)

以专业理财角度来说，先抛开所有的不动产就以你们的收入来说，应该先拿年收入的15％出来做个保障计划因为现在癌症病人越来越多，要是不做好防范，不幸发生在我们身上，那就需要大笔的费用所以必须要先转移自身风险。

第三，甲需要明确投资理财的目的是什么，投资理财当然是为了资金升值，但是最终目的还是用这些钱去生活，理财的目的是生活因此，甲需要给自己设定理财目标，买房买车还是考虑退休养老保障等等，然后对自己的财务状况进行规划投资；家庭理财方法家庭理财案例分析 家庭理财案例分析 徐州80后小夫妻们平时都是怎么存钱和花钱的，每个月他们的收支情况如何，和你们的生活方式是否有出入，你们是不是赞同他们的这种生活方式？你一个月又花多少赚多少呢？作为80。

年轻小家庭完整理财规划书 随着社会经济的发展，人们收入水平逐步提高，每个人都希望找到适合于自己的投资理财方式但是财富的增长除了能给我们带来快乐，也带来了一点小小的烦恼mdashmdash怎样打理生生不息的个人资财；元一年12万 存款15万 二开支 1生活开支3000元月 大概2房贷13万分5年，一年是26万，一个月是2200元3旅游3万元二年后除掉每个月的生活开支与房贷；简单说说 存款 20w 基金 2w 房屋 40w 净资产 62w 10年内收益 6*5+4*6=54w 退休金部分暂时忽略 也就是说10年内可以动用的所有资金做多116w 家庭基本生活开销？家庭医疗费用？1儿子需要上大学 估计5w10w左右，看收费。

苏茜·欧曼作为美国著名的注册个人理财规划师CFP，她的三部著作九步达到财务自由勇于致富和致富之路曾荣登纽约时报畅销书排行榜，并影响了成千上万人们对金钱和理财的观念 美国最有影响力的个人财顾问之一苏茜·欧。

家庭分析新婚家庭，面临近期要孩子，林先生家庭目前处于的这个阶段，通常会面临购房偿还贷款生活支出逐渐增加未来子女抚养教育资金筹划等家庭财务规划问题从林先生的理财目标上看，也确实面临着与以上相吻合的需求合理。

进而，对于客户预期想达到的目标是否可达，本团队还编制了家庭生涯仿真表并进行了静动态拟定方案，结果初步判定预期理财目标可达在第二部分的第八个项目，是本规划书的重点主要是以客户李才先生的预期目标为理财规划重心。